Diversos bancos en Estados Unidos (EEUU) han adoptado la medida de cerrar muchas cuentas bancarias de manera abrupta. Las entidades bancarias han endurecido sus medidas de seguridad en respuesta a ciertas presiones regulatorias.
Específicamente, la rigidez de los bancos estadounidenses busca combatir actividades ilícitas como fraude, terrorismo, blanqueo de dinero y trata de personas.
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La ley federal obliga a los bancos a informar sobre actividades que les parezcan sospechosas al momento de detectar ciertas transacciones, así como comportamiento que pudieran estar violando la ley. Y es por ello que las diversas compañías están realizando un detallado escrutinio sobre las cuentas de sus clientes.
¿Por qué cierran las cuentas bancarias en EEUU?
Según Go Bankin Rates, estos son algunos de los motivos por los que los bancos de EEUU cierran las cuentas:
- Inactividad
- Violación de términos y condiciones
- Cuenta sobregirada de manera frecuente
- Gestión de riesgo
- Algunas cuestiones comerciales
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Mi cuenta fue cerrada: ¿Qué hago?
Si tu cuenta bancaria en EEUU fue cerrada, el medio SoloDinero recomienda:
- Ponerte en contacto con el banco
- Revisar toda tu correspondencia bancaria
- Mantener en orden todos tus registros y comprobantes relacionados
- Buscar asesoría legal
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