La temporada de impuestos se encuentra en pleno desarrollo y algunos estadounidenses ya están recibiendo los cheques de reembolso llegar directamente a sus buzones o cuentas bancarias.
Más de 25.5 millones de contribuyentes habían presentado sus declaraciones, con un reembolso medio de $1.741, según el Servicio de Impuestos Internos (IRS).
Una encuesta reciente realizada por Bankrate, el 67% de los contribuyentes espera recibir una devolución este 2024.
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Según Bankrate, casi el 30% de los contribuyentes que reciben devoluciones piensan ahorrar y otra parte tomará los fondos para salir de deudas.
Ahorros y deudas
El ahorro y el pago de deudas son las principales respuestas en todas las generaciones, excepto para la Generación Z, que planea dar prioridad a la inversión sobre el pago de deudas.
Alrededor del 20% de los contribuyentes planean utilizar el dinero en efectivo para gastos de diversión como vacaciones, mejoras en el hogar y derroches en tiendas.
Existe cierto debate sobre si es bueno recibir una devolución de impuestos en lugar de ajustar las retenciones y recibir cheques más grandes a lo largo del año.
Si se recibe un reembolso de impuestos, es una decisión personal la manera de utilizarlo, desde cubrir gastos cotidianos hasta ahorrar para un objetivo futuro.
Regla del 50/50
Riki Cooke, planificador financiero titulado de Indiana, suele recomendar a sus clientes que apliquen la "regla del 50/50″ a su devolución de impuestos.
Esto quiere decir usar "la mitad de la devolución para algo económicamente inteligente y la otra mitad para algo divertido".
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La recomendación es completar primero el fondo de emergencia y revisar las deudas con intereses elevados antes de plantearse otros objetivos de ahorro o inversión.
"Los métodos presupuestarios necesitan incluir algún gasto libre de culpa o son menos sostenibles", afirmó.
Si una persona tiene muchas deudas, se puede utilizar la regla del 50/50 y destinar al menos el 50% del reembolso a tus deudas.
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