¿Bancos en Venezuela pueden cerrar cuentas a sus clientes?.
2001 consultó a un experto en finanzas para conocer los motivos de la banca para cerrar una cuenta.
El economista Luís Piña indicó que “los motivos por las cuales se cancelan o inactivan o cierran las cuentas bancarias principalmente es por falta de movimiento y por actividad sospechosa donde se presuma que se esté haciendo algún ilícito”.
Añadió que eso genera algunas alertas en el oficial de cumplimiento en el área de legitimación de capitales, se procede a suspender la cuenta y a verificar mucho el origen de los fondos con el que se está utilizando la misma.
Expresó que cuando las cuentas están inactivas los bancos, por lo general, contactan a los clientes y les dicen que tienen que hacer una actualización de datos.
Actualización de datos para la cuenta
Cuando el cuentahabiente actualiza sus datos “imagino que se cumple algo de movilidad en la cuenta y se amplía el rango de tiempo o empieza a correr desde cero”.
Piña afirmó que muchas veces cuando una persona tiene mucho tiempo sin utilizar la cuenta y va al banco, el propio ente financiero le dice que debe actualizar buena parte de sus datos, como constancia de ingresos o trabajo, si tiene algún teléfono nuevo, dirección nueva, si se mudó, entre otros.
En defensa de los derechos de los usuarios del sistema bancario nacional, Sudeban prohibió la cancelación o cierre de cuentas bancarias.
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Sudeban prohíbe cerrar cuentas bancarias
La Superintendencia de las Instituciones del Sector Bancario (Sudeban), ratificó mediante nueva circular emitida al sector bancario el 9 de abril de 2018, el cumplimiento de la Circular N° SIB-IIGGR-GNP-22290 de fecha 24 de octubre de 2017, con el objetivo de proteger los derechos de los usuarios del sistema bancario nacional, en relación a lo siguiente:
No inactivar, bloquear o cancelar las cuentas de depósitos de ahorros, las cuentas corrientes y otros instrumentos de captación de naturaleza similar por la ausencia de movimientos de depósitos, retiros o transferencias.
En la circular, la Sudeban también indica que, a los efectos de preservar la seguridad de los depositantes, los instrumentos de captación que no presenten movimientos deberán ser objeto de seguimiento especial por parte de la Institución, la cual deberá establecer mecanismos de controles internos adecuados distintos al bloqueo, inactivación y cancelación.
Hay varios motivos por los cuales un banco puede cerrar o cancelar una cuenta bancaria en Venezuela, entre ellos:
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Cambio de país: Si la persona se muda de país y no lo ha notificado al banco, pueden surgir problemas con el acceso a su cuenta
Inactividad: Si el usuario deja de usar una cuenta, es recomendable que la cierre en lugar de abandonarla.
Incumplimiento de obligaciones contractuales con el banco, disposición de autoridad competente, Alteración de la solvencia, liquidez o rentabilidad del titular (notoria), Fallecimiento del titular.
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