Actualmente, el gobierno de Estados Unidos ha puesto el foco en los movimientos de dinero en efectivo, por lo que las personas deberán tener cuidado al retirar ciertas sumas, le explicamos de qué se trata.
Esto, en el marco de la Ley de Secreto Bancario, que establece los mecanismos de control en la materia, como lo reseña el portal de El Cronista.
Principalmente han anunciado que estarán alertas a quienes transportan montos elevados sin una justificación que sea lógica.
Es decir, las autoridades ya comenzaron a investigar a todas las personas que lleven efectivo por encima de cierto umbral.
Debido a esto, es importante saber que las instituciones financieras deben reportar tanto operaciones sospechosas como movimientos de efectivo significativos.
Tenga en cuenta que, incluso si el dinero proviene de actividades legales, las personas que pasen el límite establecido, pueden enfrentarse a investigaciones oficiales.
Detalles sobre lo que establece la ley
La Ley de Secreto Bancario establece ciertos procesos y alertas que tienen que elevarse ante movimientos en efectivo, como, por ejemplo:
- Las instituciones financieras deben mantener un registro detallado de cualquier compra en efectivo que supere los 10,000 dólares.
- Además, deben enviar informes a las autoridades cada vez que el monto diario agregado en efectivo exceda ese límite.
- Ante cualquier movimiento que parezca irregular o relacionado con actividades ilegales, este debe ser reportado, lo que incluye a quienes lleven grandes sumas de dinero sin justificación clara.
No existe una guía clara de cómo evitar ser el blanco de las autoridades, sin embargo, se ofrecen las siguientes recomendaciones:
- Siempre declarar si se llevan más de 10,000 dólares en efectivo al ingresar o salir del país.
- Mantener documentación que respalde el origen legal del dinero.
- Evitar utilizar la “estrategia” de fraccionar pagos para no evadir el reporte obligatorio.
Claro está, que mientras la persona pueda demostrar a dónde va el dinero y justificar su uso de forma adecuada, la investigación puede ser fluida y no deberá afectarla.
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