El gobierno de EEUU fijó una nueva postura respecto al manejo del dinero de los ciudadanos extranjeros dentro de sus fronteras.
Mediante una reciente decisión presidencial, el mandatario Donald Trump instruyó a los organismos de control financiero para que apliquen evaluaciones más estrictas a las cuentas y líneas de crédito de inmigrantes.
Según La Nación, el propósito central de la Casa Blanca detrás de este ajuste radica en la prevención de impagos. Desde la perspectiva oficial, un ciudadano en riesgo de deportación posee una menor estabilidad para saldar deudas pendientes.
Áreas de mayor control tras la medida
Los clientes notarán revisiones más profundas en tres situaciones específicas:
- Las solicitudes basadas en el código fiscal alternativo al Seguro Social pasarán por un filtro de verificación exhaustiva para comprobar que los fondos no provienen de un empleo sin autorización legal.
- El personal de las oficinas bancarias tendrá la facultad de solicitar papeles que validen la estancia legal y la vigencia del permiso de trabajo si detecta dudas durante un proceso de atención.
- Las operaciones que involucren identificaciones de otros países, el uso de aplicaciones de pago de persona a persona para salarios o los depósitos fraccionados de efectivo de forma consecutiva recibirán un monitoreo constante por parte de los supervisores.
Evaluaciones de crédito
La cadena NBC News reportó que las oficinas bancarias carecen de registros claros sobre la morosidad real de esta población, debido a que habitualmente no recopilan información sobre la condición de residencia de sus usuarios.
También aclaró la forma en que los prestamistas medirán el riesgo a partir de ahora:
- Las oficinas comerciales usarán el riesgo de una posible deportación como un factor válido para decidir si aprueban o rechazan una ayuda financiera.
- Los encargados de aprobar hipotecas o créditos para vehículos mirarán con mayor cuidado la estabilidad del solicitante para asegurar el retorno del dinero.
- Los reguladores publicarán manuales específicos para que los bancos sepan con exactitud en qué casos es oportuno pedir los papeles de empleo.
Tiempos y cambios a mediano plazo
La estrategia de la administración estadounidense contempla un esquema con plazos específicos para definir los siguientes pasos de la regulación:
En un periodo de tres meses, el Departamento del Tesoro presentará una propuesta formal para modificar los reglamentos vigentes en materia de vigilancia y secreto bancario.
Luego, Al cumplir los seis meses, los reguladores completarán un análisis profundo para revisar la validez de los documentos consulares extranjeros como identificaciones válidas para abrir o mantener productos financieros en el país.
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