En Estados Unidos (EEUU) las estafas no son poco frecuentes en realidad están mas presente de lo que se cree, son diversas y afectan a una buena parte de la población, es solo que pocos las denuncian.
Entre esta “diversidad”, se encuentra un tipo de estafa que puede ser muy peligrosa y porque afecta a personas que ya han sido víctimas de una estafa.
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Hablamos de las estafas de reembolso o de recuperación de pérdidas por fraude.
Estas surgen cuando las personas afectadas se encuentran más vulnerables y está en la búsqueda de una solución a la pérdida de su dinero.
Modus operandi de las estafas de “recuperación”
Resulta que los estafadores contactan a las víctimas de fraude ofreciéndoles ayuda para recuperar su dinero robado.
Sin embargo, esto no es gratis, para recuperar los fondos, los delincuentes cobrarán una tarifa, que pueden llamar tarifa de retención, tarifa de procesamiento o cargo administrativo.
El portal de la organización AARP (anteriormente American Association of Retired Persons), indican que los delincuentes pueden afirmar que proporcionan ciertos servicios.
Como presentar documentos de quejas en tu nombre) o prometer acelerar tu reembolso, advierte la Comisión Federal de Comercio (FTC).
También pueden pedirle su número de Seguro Social o información de su cuenta financiera, que dicen necesitar para depositar su reembolso. En incluso, pueden afirmar que están guardando su dinero por usted.
Tome en cuenta que suelen disfrazarse como entidades legítimas, desde bufetes de abogados hasta organizaciones de defensa del consumidor y agencias del Gobierno.
¿Cómo detectan a las víctimas?
En ocasiones, puede ocurrir que los delincuentes que le estafaron la primera vez puedan volver a tenerte en la mira, alegando que pueden ayudarle a recuperar sus pérdidas.
Por otra parte, puede ocurrir que el ser víctima de estafa lo coloque en una lista.
“Así como un agente de bienes raíces podría crear una lista de posibles compradores de casas, los estafadores a menudo hacen lo mismo, construyendo bases de datos y comprando, vendiendo e intercambiando información sobre las víctimas”, señalan en AARP.
La información puede incluir su nombre, dirección y número de teléfono; el tipo de estafa en la que cayó; y la cantidad de dinero que pagó, informa la FTC.
Grandes pérdidas entre 2023 y 2024
En este sentido, AARP hace referencia a que el FBI advirtió en junio que falsos bufetes de abogados han estado dirigiéndose a víctimas de estafas de criptomonedas en particular.
Señalan que, entre febrero del 2023 y febrero del 2024, las víctimas de estafas de criptomonedas que luego fueron objetos de bufetes de abogados falsos informaron haber perdido un total de más de $9.9 millones.
De esta forma puede protegerse
La recomendación es:
- Ignore las ofertas no solicitadas: Si alguien te ofrece el servicio, y no lo buscaste activamente, definitivamente, eso es una señal de alarma.
- Es posible que le presionen: Los estafadores suelen decirle que debe actuar rápido para recuperar sus fondos. Advierten que, las tácticas de presión son una señal de advertencia clara.
- A veces, los estafadores envían un cheque falso, a menudo por más de lo que perdió, y le dirán que lo deposite de vuelta.
- Los estafadores pueden cobrar una tarifa para recuperar su dinero, por adelantado, y solicitarle que lo pagues mediante transferencia bancaria, tarjetas de regalo o un servicio como Venmo.
- Investigue información sobre la empresa o bufete que le ofrece este servicio, las supuestas credenciales. De ser una empresa legítima averigüe si esa persona que la ha contactado trabaja allí o si en efecto ofrecen dicho servicio.
- Por otra parte, debe entender que los funcionarios federales nunca se comunicarán usted a través de una cuenta de correo electrónico personal o basada en la web.
Si ha perdido dinero en una estafa de recuperación, o tiene información sobre el estafador, denúncielo al Centro de Quejas de Delitos por Internet del FBI (IC3.gov)
Con información de AARP
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